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通胀预期渐显三大武器傍身让您安然渡过造

发布时间:2019-01-31 18:28:27

  通胀预期渐显三大武器傍身让您安然渡过

  2010年通胀预期将日渐明显。对于理财市场来说,通胀意味着市场上的钱越来越多,资产价格水涨船高,货币购买力下降;反之,投资者口袋里的资金就是"逆水行舟,不进则退"。那么,怎样合理配置资产才能合理应对通胀预期,实现资产保值甚至增值?

  在一系列经济刺激政策的作用下,中国前三季度GDP增长速度达到7.7%,年内"保八"似乎不成问题。但在经济复苏预期越来越明朗之时,市场对于通胀到来的忧虑也一再增加---数据显示,10氮化铝陶瓷片月份我国CPI同比下降0.5%,虽然仍在负值区间徘徊,但市场对11月份CPI同比增长由负转正,2010年出现通胀压力的预期日渐明显。

  对于理财市场来说,通胀意味着什么?简而言之,市场上的钱越来越多,资产价格水涨船高,货币购买力下降;反之,投资者口袋里的资金就是"逆水行舟,不进则退"了。那么,怎样合理配置资产才能合理应对通胀预期,实现资产保值甚至是增值呢?

  紧盯利率当通胀预期成为现实的时候,货币当局会利用加息等手段对经济进行调控,市场利率就会上行。因此,抓住调息节拍,享受加息带来的收益,是防通胀的一个重要办法。

  在强烈的加息预期下,投资者应该多关注收益可随利率浮动的产品。在这类产品中,首屈一指的就是货币市场基金,这类基金的配置重点可以是央票、同业存款利率等资产,及时把握利率变化及通胀趋势,获取稳定收益,因此具备防范通胀的作用。

  与之相反,债券类产品就不具备利率同步浮动的功能。在通胀来临时,央行加息使市场利率上升,同时也会导致债券价格下跌,因而债券类产品包括纯债券型基金、挂钩债券的理财产品,都无法享受到加学生急忙鞠躬施礼息带来的收益。

  第二类选择是产品本身并非可随利率浮动产品,但收益能够覆盖可能到来的通胀率。如信托产品,这类产品购入门槛较高,一般在100万元以上,虽然在市场利率上升时不能跟随浮动,但该类产品操作灵活,一般为1~2年期限,部分产品还可以通过转让形式变现。从历史数据来看,信托产品作为中长期投资的价值尤为明显,平均五年的复合收益率可以达到40%,基本覆盖了未来利率调升的空间。

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  除关注投资洒水车水泵产品的种类外,还应对产品的标的市场有所选择。一般来说,一国加息意味着挂钩该国币种的理财产品收益水平将有所提高,因此投资者应考虑潜在的加息可能,灵活真空镀膜设备操作。

  理财专家也建议,在全球各国加息节奏和步调不一致的情况下,投资者应选择率先进入加息周期的货币。它居然安静下来如在澳联储连续第二个月加息后,不但直接引发澳元兑多国货币的升值,还促使银行调高了部分澳元理财产品的预期收益率。如中行(601988,股吧)新推的澳元理财产品,投资期为3个月,投资收益率可达2.3%,在今年10月中旬之前,澳元未加息时的澳元理财产品,收益率只有2%左右,在澳元加息之后即调高了收益率0.3%左右。

  分散配置2009年以来,由于各国经济复苏速度和政策刺激手段不同,各国的资本市场资产价格复苏情况也大不一样。而对于预防通胀来说,投资于本国市场以外的低估值市场是分散风险的重要方法。

  例如,对国内投资者来说,通过设有亚太服务的美国络券商投无论结果如何都要一步一步的来资美股,抄底海外市场进行全球配置,可以有效平抑投资成本,获得更高的收益空间,从而实现防范通胀的目的。数据显示,截至上月,上证综指从2008年11月4日的低点已上涨了69%,而标准普尔500指数从2009年3月9日低点上涨了40%,道琼斯欧元斯托克50指数从2009年3月9日的低点上升了40%,中国股市的反弹幅度是美国股市的1.75倍。

  同时,全球资产配置的意义不仅止于降低投资成本,从风险评估的角度,通过不同地域、不同投资品种的分散投资,可以有效降低系统风险,锁定收益区间,也就真正起到了防范通胀的作用。以投资波罗的海指数基金为例,这一轮金融危机以来,波罗的海指数到600多点,相对11700点的高峰

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,航运相关企业已经有了的投资价值。从经济活动的角度而言,2500点左右是安全的投资点位,而如今波罗的海指数已经到了4000点上下,如果超过7000点的话,收益空间虽然还有50%,但下行风险也同样很大。

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